AML-KYC-beleid

Een rechtvaardige spelbeleving staat centraal bij SpinMills Casino. We houden ons met de nodige aandacht en precisie aan de vastgestelde regels en richtlijnen, wat van groot belang is. Wij voldoen als officieel erkende onderneming in Nederland aan alle relevante wet- en regelgeving. Dit betreft de vijfde en zesde Antiwitwasrichtlijnen van de Europese Unie, de richtlijnen van de KSA, en de Wet ter bestrijding van witwassen en ter voorkoming van terrorismefinanciering (WWFt).

We verduidelijken op duidelijke wijze de maatregelen die we nemen om financiële fraude op ons platform te identificeren en te bestrijden in ons robuuste antiwitwasbeleid en ons diepgaand beleid omtrent Klantkennis. Financiering van terrorisme en witwaspraktijken tegen te gaan, is ook inbegrepen. Dit rapport biedt een overzicht van de procedures voor de grondige verificatie van deelnemersidentiteit. We tonen slim en doeltreffend aan hoe onze diensten eerlijk en verantwoord kunnen worden benut.

1. Toekomstdromen en ambities

Het bestrijden van witwaspraktijken en het tegengaan van de financiering van terroristische activiteiten is het hoofddoel van dit beleid. De meest essentiële en dringende prioriteiten worden deze beschouwd.

Houd nauwlettend in de gaten wat iedere speler uitvoert en verifieer hun identiteit afzonderlijk.

Zorg voor het vieren van diegenen die de gestelde criteria vervullen en maken onze diensten uitsluitend toegankelijk voor hen.

U bent als erkende operator in Nederland verplicht de toepasselijke wetten en voorschriften na te leven die uw werkzaamheden betreffen.

2. Het wettelijk kader

Wetten en wettelijke verplichtingen waarop dit beleid is gebaseerd, omvatten:

Wet ter voorkoming van het witwassen van geld en financiering van terrorisme (Wwft)

Regels en voorschriften vastgesteld door de Kansspelautoriteit

Anti-witwasrichtlijnen 5 en 6 van de Europese Unie

Wet op de informatiebeveiliging (GDPR)

Relevante internationale en lokale sanctielijsten

3. Zorgvuldigheidseisen ten aanzien van de klant (CDD)

Elke speler die zich aanmeldt bij SpinMills Casino doorloopt ons grondige Customer Due Diligence-proces. Hieronder vallen:

3.1. Eerste controle

Bij uw aanmelding vragen en controleren wij de volgende gegevens:

Echte naam

Naam (minimaal 18 jaar oud)

Thuisadres

Uw e-mailadres en telefoonnummer zijn beide geldig.

De nationaliteit van de aanvrager en, indien relevant, het behaalde diploma in de verpleegkunde

Bankgegevens (IBAN) van de speler

Om het proces van identiteits- en adresverificatie te automatiseren, kunnen we gebruikmaken van databases en diensten van vertrouwde derde partijen.

3.2 EDD, of Efficient Due Diligence (efficiënte zorgvuldigheidseisen)

Wij passen Enhanced Due Diligence (verhoogde zorgvuldigheidseisen) toe, wat het volgende kan omvatten, in situaties met hogere risicofactoren, zoals grote transacties, ongebruikelijke activiteiten of deelnemers uit rechtsgebieden met een hoog risico:

Methoden voor identiteitsverificatie met behulp van video

Documentatie waaruit blijkt waar het geld vandaan komt (zoals loonstrookjes, belastingaangiften of bankgegevens)

Doorlopende evaluaties van transacties

Screening van politiek prominente personen

Onderzoek van de handleidingen van compliance-medewerkers

Tenzij we de juiste verificatie ontvangen, kunnen we de dienstverlening uitstellen of annuleren.

4. Voortdurend toezicht

Om verdachte of ongebruikelijke tendensen op te sporen, houdt SpinMills Casino de activiteiten van spelers voortdurend in de gaten. Onderdeel van het monitoringproces is:

Inkomend en uitgaand geld, hoe vaak en hoeveel

Onverwachte gedragsveranderingen

Betalings- of persoonlijke gegevens die niet kloppen

Toegang tot meerdere accounts of apparaten vanaf één locatie

Gemiste kansen voor verificatie

Alle spelers moeten periodiek opnieuw worden geverifieerd, met name voorafgaand aan grote opnames of tijdens lange periodes van inactiviteit.

5. Financieringsmechanisme

Bewijs van de herkomst van fondsen kan worden gevraagd voor: grote of frequente stortingen om te voldoen aan de Wwft.

Uitzonderlijk grote uitbetalingen voor winsten

Verzoeken om hogere accountdrempels

Transacties met betrekking tot Bitcoin en cryptovaluta

Hier zijn enkele aanvaardbare documenten: Loonstrookjes

Arbeidsovereenkomsten

Financiële gegevens

Inkomensverklaringen

Papierwerk voor een nalatenschap of de verkoop van activa

Uw account kan worden beperkt of opgeschort als u niet de juiste documentatie indient.

6. Handelingen die niet zijn toegestaan

Als u een van de volgende handelingen verricht, wordt uw account onmiddellijk beëindigd:

Het gebruik van een betaalmiddel dat niet van uzelf is (zoals de bankrekening van een vriend of familielid)

Transacties uitvoeren op een manier die rapportagevereisten omzeilt

Geld overmaken via het casino zonder deel te nemen aan kansspelen

Accounts registreren onder fictieve namen

Geld storten en opnemen zonder deel te nemen aan redelijke weddenschappen

Tijdens het doen van een aankoop of het registreren, een virtueel privénetwerk (VPN) gebruiken om uw locatie te verbergen

Wij zullen de bevoegde autoriteiten en de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland) op de hoogte stellen van elk vermoeden van illegaal gedrag.

7. Bijhouden van gegevens

Wij documenteren nauwkeurig alle AML- en KYC-procedures, waaronder:

Identificatiedocumenten van spelers

Correspondentie en bevestigingen

Transactie- en spelgeschiedenis

Beoordeling van potentiële gevaren en interne audits

Claims ingediend bij relevante autoriteiten

De gegevens worden op een veilige locatie bewaard en minimaal vijf (5) jaar bewaard om te voldoen aan de normen van de Wwft en de AVG.

8. Opleiding van medewerkers

Medewerkers die direct betrokken zijn, met name degenen die zich bezighouden met betalingen, klantenondersteuning en naleving, krijgen regelmatig training over: De plicht om witwassen tegen te gaan

Het vermogen om verdacht gedrag op te sporen en te melden

Richtlijnen voor privacy en gegevensbeveiliging

Richtlijnen en morele principes van de KSA

Wanneer er wijzigingen zijn in de regelgeving of bedrijfsvoering, wordt de training eenmaal per jaar herzien en aangepast.

9. Verantwoordelijkheden voor rapportage

Bepaalde activiteiten, waaronder verdachte transacties, moeten door Casino SpinMills worden gemeld aan FIU-Nederland.

Pogingen tot ontduiking of structurering

Gebruik van frauduleuze documenten

Veel mislukte know-your-customer-controles

Bij onderzoeken naar financiële misdrijven werken we mogelijk ook samen met toezichthouders, wetshandhavingsinstanties en banken.

10. Verplichtingen van de speler

Als iemand bij SpinMills Casino wil spelen, moet hij/zij deze overeenkomst ondertekenen:

Wees zo nauwkeurig, grondig en actueel mogelijk.

Gebruik nooit een betalingsverwerker van een derde partij.

Verstrek de gevraagde verificatiedocumenten.

Help mee met onderzoeken naar de herkomst van fondsen.

Doe nooit iets dat als onethisch of illegaal kan worden beschouwd.

Als u zich hier niet aan houdt, kan uw toegang worden geblokkeerd, kunnen uw fondsen worden bevroren of kunt u permanent worden uitgesloten.

11. Bescherming van persoonlijke gegevens

De verwerking van gegevens voor antiwitwasdoeleinden en know-your-customer (KYC) wordt geregeld door ons privacybeleid en de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG). Alle informatie wordt veilig opgeslagen en alleen gebruikt voor toegestane doeleinden. Bovendien zorgen we ervoor dat alleen bevoegde medewerkers toegang hebben tot gevoelige gegevens.

12. Evaluatie van het beleid

Na evaluatie of in reactie op wijzigingen in de regelgeving wordt dit beleid minstens één keer per jaar herzien en bijgewerkt. De meest recente versie is altijd beschikbaar op onze website. Spelers kunnen met vragen terecht bij ons Compliance Team via compliance@spinmills.com.